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金融・経済全国の暗号資産交換業者で完全運用中---
暗号資産トラベルルールの完全義務化とマネーロンダリング（資金洗浄）防止対策
犯罪資金の海外逃亡を許さない！暗号資産の送金者・受取人情報の完全通知と制裁対象監視
施行時期: 2023年6月施行・犯収法改正（トラベルルール義務化）
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これだけ押さえる！3つのポイント
- 1トラベルルールの義務化➔ 国内外の暗号資産交換業者間でビットコイン等の暗号資産を送金する際、送金者の氏名・住所・ブロックチェーンアドレス、受取人の氏名等の情報を相手方業者へ通知することを法律で義務付け
- 2無国籍ウォレット（アンホステッドウォレット）の監視➔ 個人が管理するプライベートウォレットへの出金についても、マネロンや制裁回避のリスクが高いと判断された取引をモニタリングし、怪しい取引を停止
- 3北朝鮮サイバー攻撃・国際テロ資金の封じ込め➔ FATF（金融活動作業部会）の国際勧告に準拠し、暗号資産を介したランサムウェア身代金の洗浄や大量破壊兵器開発資金の移動をグローバルに遮断
政策の背景とねらい
暗号資産（仮想通貨）は国境を越えて瞬時に送金でき、銀行口座のような厳格な本人確認がかつて不要だったため、国際的なマネーロンダリング（資金洗浄）、ランサムウェア攻撃の身代金回収、テロ資金供与の温床となっていました。金融活動作業部会（FATF）が定めた国際基準『トラベルルール』を国内法に反映させるため、改正犯罪収益移転防止法が2023年6月に施行され、国内の暗号資産交換業者に厳格な情報通知義務が課されました。
4つの主な注目ポイント
ひと目でわかる重要ポイント送金者・受取人氏名の通知完全義務化
暗号資産送金時の顧客情報通知
送金者・受取人氏名の通知完全義務化
これまで: ブロックチェーン上のアドレスのみで送金可能で、送受金者の実名は通知されなかった
送金側取引所が受取側取引所に対し、送金者・受取人の氏名、住所、アドレスを電子的通知
個人ウォレット所有者申告の義務化
個人ウォレット（MetaMask等）への送金
個人ウォレット所有者申告の義務化
これまで: 本人確認なしで制限なく外部ウォレットへ自由に出金可能だった
出金先のウォレット所有者情報の申告を義務付け、高リスクアドレスへの送金を遮断
国際制裁リストとのリアルタイム照合
制裁対象国・テロリストのスクリーニング
国際制裁リストとのリアルタイム照合
これまで: 事後的な追跡が困難で北朝鮮等のハッカー集団に資金が流出
OFAC（米財務省外国資産管理室）等の国際制裁リストとリアルタイム照合し即時凍結
認可ソリューション導入業者間のみ送金
取引所のコンプライアンス基準
認可ソリューション導入業者間のみ送金
これまで: 海外の無登録業者への送金が野放し状態だった
トラベルルール対応ソリューション（TRUSTやSygna等）を導入した業者間のみ送金を認可
両論の整理（メリットと検討課題）
どちらか一方を正解と決めつけず、どんな意見や論点があるのかを市民目線でまとめました。
期待・推進側の主な視点2つの視点
安全保障・テロ資金遮断
「世界基準のFATF審査をクリアし日本の金融市場の信頼性を維持」
市場の健全化
「「アングラマネーの温床」の汚名を返上し透明で安全な金融資産へ脱皮」
期待される主な効果期待されている効果・メリット（賛成側の視点）
慎重・検討課題の主な視点2つの視点
利便性低下
「取引所間の規格不一致により送金が何日も保留されたり拒否される事態」
DeFiへの迂回
「管理者のいないDeFiプロトコルやミキシングサービスへの資金逃避」
主な検討課題・論点検討されている課題・懸念点（慎重側の視点）
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